Контроль витрат за картами українців: у НБУ пояснили кого торкнеться

В українських банках почнуть контролювати витрати українців за картками. У НБУ заначили, що інформація не є достовірною та пояснили, кого це стосується, повідомляє "Дніпро Оперативний". 

У інформаційному просторі з’явилася новина, що з 5 червня банки щотижня повинні доповідати НБУ про карткові операції своїх клієнтів, а саме про:

• P2P-перекази (переведення коштів між фізособами);
• поповнення/зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах;
• оплати в Інтернеті;
• переказ коштів з картки на розрахунковий рахунок компанії або виплати на картки клієнтів з рахунку компанії.

Така інформація отримала широкий розголос і у Національну банку прокоментували її. У дописі НБУ написано, що це не правдива інформація та у листі, який викликав резонанс у ЗМІ, не йдеться про фізичних осіб. 

«Запитувані дані не передбачають збору інформації, персональних даних фізичних осіб. Національний банк з метою посилення нагляду з грудня 2022 року на періодичній основі отримує узагальнену інформацію від банків-еквайрів виключно щодо суб’єктів господарської діяльності, надавачів платіжних послуг – юридичних осіб, які користуються послугами банків з електронної комерції», – йдеться у повідомленні.

НБУ наголошує, що використовує зазначену інформацію виключно в наглядових цілях з метою посилення контролю за дотриманням банками вимог законодавства України.

Завдяки аналізу такої узагальненої інформації НБУ зміг виявити проблематику використання послуг банків, у тому числі електронної комерції, з метою обслуговування тіньового ринку, зокрема обслуговування діяльності нелегального грального бізнесу.

Нагадуємо, раніше ми повідомляли, що у Кривому Розі затримали агента ФСБ.