Из-за криптовалюты Приватбанк заблокировал 19 миллионов на счету женщины
В январе 2024 года ПриватБанк, крупнейший государственный банк Украины, заблокировал счета своей клиентки и запретил ей доступ к онлайн-банкингу. Женщина, увидев это, обратилась в банк с просьбой объяснить причины таких действий. В ответ ей сообщили, что финансовый мониторинг заподозрил ее в возможных махинациях из-за приобретения криптовалюты. Подробности этой истории читайте в материале «Днепр Оперативный».
Банк запросил документы, которые бы подтвердили источники дохода клиентки. Женщина предоставила в банк справки, согласно которым она получала большие дивиденды. Например, в 2020 году ее доход от дивидендов составил 16,6 миллиона гривен, а в 2021 году - 1,2 миллиона гривен. Однако эти документы никого не убедили, и ПриватБанк окончательно заблокировал ей доступ к своим услугам.
Удалось ли вернуть счета
Не согласившись с решением банка, клиентка обратилась в суд. Она требовала не только разблокировать счета, но и компенсировать ей моральный ущерб в размере 10 тысяч гривен.
В суде представители ПриватБанка объяснили свои действия тем, что финансовый мониторинг обнаружил подозрительные транзакции, которые могли свидетельствовать об отмывании денег.
По словам банка, при задекларированных доходах в 32 тысячи гривен клиентка осуществляла транзитные операции на миллионы гривен. За год оборот средств на ее счетах превысил 19 миллионов гривен. Деньги поступали от разных лиц и сразу пересылались дальше. Банк считал, что это могла быть схема для «отбеливания» доходов с нелегального бизнеса, например, игрового.
В результате, судья согласился, что ПриватБанк действовал в рамках закона, защищая финансовую систему от возможных рисков. В результате иск клиентки был отклонен. Однако она решила не сдаваться и подала апелляционную жалобу.
Следующее заседание суда по этому делу назначено на 23 января 2024 года. Женщина надеется доказать свою правоту и вернуть доступ к своим счетам.
Напомним, что ранее мы писали, как у днепрянки украли деньги из ПриватБанка через шлем виртуальной реальности.