Криптовалютные мошенничества в Украине: как не стать жертвой и сохранить деньги

12.05.2025 21:00 |

Криптовалютный рынок в Украине продолжает расти, привлекая все больше инвесторов. Однако вместе с этим растет и количество мошеннических схем, нацеленных на выманивание средств у доверчивых пользователей. Как распознать опасность и защитить свои сбережения от злоумышленников? Об этом и другом - в материале «Днепра Оперативного».

Почему криптовалютные аферы стали такими распространенными

Криптовалютные аферы стали такими распространенными по нескольким ключевым причинам:

Анонимность и сложность отслеживания транзакций: многие криптовалюты обеспечивают высокий уровень анонимности, что затрудняет идентификацию и отслеживание злоумышленников и незаконно полученных средств. Хотя транзакции в блокчейне являются публичными, связать их с конкретными лицами без дополнительной информации сложно.
Глобальный характер криптовалют: криптовалюты не имеют границ, что позволяет мошенникам действовать из любой точки мира, затрудняя юрисдикционное преследование.
Отсутствие или слабое регулирование: криптовалютный рынок во многих странах, включая Украину, все еще находится на стадии становления регуляторной базы. Отсутствие четких правил и надзора создает благоприятную среду для мошенников.
Техническая сложность для многих пользователей: не все инвесторы в криптовалюты имеют глубокие знания об их технологии и принципах работы. Это делает их более уязвимыми к сложным мошенническим схемам, которые используют технический жаргон и непонятные обещания.
Высокий потенциал прибыли и спекулятивный характер рынка: обещания быстрой и высокой прибыли привлекают многих людей, которые могут не быть достаточно осторожными и критичными в своих инвестиционных решениях. Мошенники часто используют эту жажду обогащения.
Активное использование социальных сетей и онлайн-платформ: мошенники активно используют социальные сети, мессенджеры и поддельные веб-сайты для привлечения жертв, распространяя ложную информацию и создавая иллюзию легитимности.
Психологические факторы: мошенники умело манипулируют эмоциями жертв, используя такие приемы, как создание ощущения срочности, обещания эксклюзивных возможностей или игра на жадности и страхе потерять выгоду (FOMO).
Рост популярности DeFi (децентрализованных финансов): хотя DeFi предлагает новые финансовые возможности, сложность протоколов и отсутствие посредников также создают новые векторы для мошенничества.
Недостаточная осведомленность населения: многие люди имеют ограниченные знания о криптовалютах и связанных с ними рисках, что делает их легкой добычей для мошенников.

Все эти факторы в совокупности создают благоприятные условия для процветания криптовалютных афер, делая осведомленность и осторожность ключевыми элементами защиты для инвесторов.

Как работают самые типичные схемы мошенников с криптовалютой в Украине

В Украине, как и во всем мире, мошенники используют разнообразные схемы для завладения криптовалютными активами. На платформе «Bitget» выделяют одни из самых распространенных схем:

1. Фишинговые атаки:

Как работает: мошенники создают поддельные веб-сайты, электронные письма или сообщения в социальных сетях, которые имитируют легитимные криптовалютные биржи, кошельки или ICO-проекты. Они пытаются обманом заставить пользователей ввести свои учетные данные (логины, пароли, приватные ключи, seed-фразы).
Цель: получить доступ к учетным записям и кошелькам жертв и похитить их средства.
Признаки: незнакомые ссылки, ошибки в написании названий сайтов или электронных адресов, срочные запросы на ввод данных, неожиданные сообщения об «акциях» или «проблемах» с учетной записью.

2. Инвестиционные пирамиды (схемы Понци):

Как работает: мошенники предлагают чрезвычайно высокие и гарантированные доходы от инвестиций в криптовалюту. Первым инвесторам выплачиваются «прибыли» за счет средств новых участников. Когда поток новых инвесторов исчерпывается, пирамида разрушается, и большинство участников теряют свои деньги.
Цель: привлечь как можно больше средств от новых инвесторов, чтобы выплатить «прибыли» первым и обогатиться самим.
Признаки: обещания нереально высоких и гарантированных доходов, отсутствие прозрачности относительно источников прибыли, агрессивный маркетинг и привлечение новых участников как ключевое условие получения выплат.

3. Фейковые ICO/IDO (первичные/децентрализованные предложения монет):

Как работает: мошенники создают фиктивные криптовалютные проекты, выпускают собственные токены и привлекают инвестиции, обещая большой потенциал роста. После сбора средств проект исчезает, а инвесторы остаются ни с чем.
Цель: собрать средства инвесторов под видом перспективного криптопроекта и исчезнуть с этими деньгами.
Признаки: отсутствие реального продукта или четкого бизнес-плана, анонимность команды разработчиков, чрезмерная реклама и обещания быстрого обогащения, нереалистичный «whitepaper» (технический документ проекта).

4. Романтические мошенничества (Crypto Romance Scams):

Как работает: мошенники знакомятся с жертвами в социальных сетях или на сайтах знакомств, устанавливают эмоциональную связь, а затем просят инвестировать в «выгодные» криптовалютные проекты или прислать деньги на непредвиденные расходы, связанные с криптовалютой.
Цель: выманить деньги у жертв, используя эмоциональную привязанность.
Признаки: быстрое развитие отношений онлайн, отказ от личных встреч, просьбы о финансовой помощи или инвестициях в криптовалюту, истории о сложных жизненных обстоятельствах.

5. Мошенничества с обменом криптовалют (Fake Exchange Scams):

Как работает: мошенники создают поддельные криптовалютные биржи или обменники, которые выглядят легитимно. Пользователи могут пополнять счета, но не могут вывести средства.
Цель: привлечь средства пользователей на фейковую платформу и заблокировать возможность их вывода.
Признаки: подозрительно низкие комиссии или выгодные курсы обмена, отсутствие лицензий и регулирования, проблемы с выводом средств, негативные отзывы в Интернете.

6. Мошенничества с использованием «пампинга и дампинга» (Pump and Dump):

Как работает: группа мошенников искусственно разгоняет цену малоизвестной криптовалюты (пампинг) путем распространения ложных или обманчивых положительных новостей. Когда цена достигает пика, они массово продают свои активы (дампинг), оставляя других инвесторов с обесцененными монетами.
Цель: получить быструю прибыль за счет других инвесторов.
Признаки: внезапный и необоснованный скачок цены малоизвестной криптовалюты, активное продвижение в социальных сетях с обещаниями быстрого обогащения.

7. Мошенничество с «бесплатной» раздачей (Airdrop Scams):

Как работает: мошенники предлагают бесплатные криптовалютные токены в обмен на выполнение определенных действий (например, подписку на социальные сети, ретвит, переход по ссылке, ввод личных данных или приватных ключей). Часто это приводит к похищению личной информации или средств.
Цель: собрать личные данные пользователей или получить доступ к их кошелькам.
Признаки: запрос на предоставление приватных ключей или seed-фразы для получения «бесплатных» токенов, подозрительные ссылки, требования перевести небольшую сумму для «активации» аирдропа.

8. Поддельные криптоматы:

Как работает: мошенники устанавливают фальшивые криптоматы, которые внешне выглядят как настоящие. Пользователи могут вносить наличные, но криптовалюту на свой кошелек не получают.
Цель: завладеть наличными пользователей.
Признаки: отсутствие информации об операторе, подозрительный внешний вид, неработающая техническая поддержка.

Для того, чтобы не стать жертвой таких схем, важно быть бдительными, критически оценивать любые инвестиционные предложения, тщательно проверять информацию и никогда не разглашать свои приватные ключи и учетные данные.

Практические советы: как защитить свои криптовалютные сбережения

В «CASES Media» называли полезные советы, которые помогу защитить крипту от мошенников.

1. Защита личной информации и учетных записей:

Используйте сложные и уникальные пароли.
Включите двухфакторную аутентификацию (2FA).
Будьте осторожны с фишингом: никогда не переходите по подозрительным ссылкам в электронных письмах, SMS-сообщениях или социальных сетях. Всегда проверяйте URL-адрес веб-сайта, прежде чем вводить свои учетные данные.
Не разглашайте свои приватные ключи и seed-фразы.
Регулярно обновляйте операционную систему, браузер, антивирусное программное обеспечение и программное обеспечение ваших криптовалютных кошельков. Обновления часто содержат исправления безопасности, которые защищают от новых угроз.
Будьте осторожны в публичных Wi-Fi сетях. Используйте VPN (виртуальную частную сеть) для шифрования своего интернет-трафика.

2. Безопасное хранение криптовалют:

Используйте холодные кошельки (аппаратные кошельки). Это физические устройства, которые хранят ваши приватные ключи в автономном режиме, что значительно снижает риск онлайн-атак.
Будьте осторожны с онлайн-кошельками и биржами. Храните на них только ту сумму криптовалюты, которая необходима для текущих операций.
Не храните все свои криптовалюты на одной бирже или в одном кошельке. Распределение рисков может помочь минимизировать потери в случае взлома одной из платформ.
Перед совершением транзакции внимательно проверяйте адрес кошелька получателя. Вредоносное программное обеспечение может подменять адреса в буфере обмена.

3. Осторожность в инвестициях и транзакциях:

Проводите собственное исследование (DYOR - Do Your Own Research). Прежде чем инвестировать в любой криптовалютный проект, тщательно изучите его, команду, технологию и потенциал. Не доверяйте слепо обещаниям высоких прибылей.
Будьте скептичны к нереалистично выгодным предложениям.
Не поддавайтесь на призывы к искусственному разгону цены малоизвестных криптовалют. Обычно это заканчивается потерей средств для большинства участников.
Тщательно проверяйте репутацию криптовалютных бирж и обменников, прежде чем использовать их услуги. Читайте отзывы других пользователей.
Мошенники часто создают ощущение срочности, чтобы заставить вас действовать импульсивно. Возьмите время на обдумывание любого инвестиционного предложения.
Перед подтверждением транзакции внимательно проверяйте сумму, адрес получателя и комиссию.

4. Защита от социальной инженерии:

Не доверяйте людям, с которыми вы познакомились онлайн, особенно если они быстро устанавливают эмоциональную связь и просят о финансовой помощи или инвестициях в криптовалюту.
Будьте осторожны с тем, какую информацию вы публикуете в социальных сетях и на других онлайн-платформах. Мошенники могут использовать эту информацию для атак социальной инженерии.

Если с вами связывается представитель службы поддержки криптовалютной биржи или кошелька, убедитесь в его легитимности, связавшись с официальной службой поддержки через проверенные каналы.

Что делать, если вы стали жертвой криптовалютного мошенничества в Украине

Как отмечает юрист Анатолий Сахарук, если вы стали жертвой криптовалютного мошенничества в Украине, важно действовать быстро и предпринять следующие шаги:

1. Немедленно прекратите любое дальнейшее взаимодействие с мошенниками:

Заблокируйте их номера телефонов, электронные адреса и аккаунты в социальных сетях.
Не отвечайте на их дальнейшие сообщения или звонки, даже если они обещают вернуть средства или просят предоставить дополнительную информацию. Это может быть попыткой повторного обмана.

2. Соберите всю возможную информацию и доказательства:

Сохраните скриншоты всех переписок, сообщений, веб-сайтов, транзакций, адресов кошельков мошенников и любой другой информации, связанной с мошенничеством.
Сохраните все электронные письма и SMS-сообщения, полученные от мошенников.
Найдите и зафиксируйте детали всех транзакций, которые вы осуществили в адрес мошенников (хеш транзакции, сумма, дата, время, адреса кошельков).
Если у вас есть какая-либо информация о личности мошенников (имена, фотографии, профили в социальных сетях), сохраните ее.
Подробно запишите все обстоятельства мошенничества, ваши разговоры с мошенниками, обещания, которые они давали, и ваши подозрения.

3. Сообщите о мошенничестве в соответствующие органы:

Обратитесь в Управление по борьбе с киберпреступностью Национальной полиции Украины. Подать заявление можно онлайн через официальный сайт или лично в отделении полиции. Предоставьте им всю собранную информацию и доказательства.
Веб-сайт Киберполиции: https://cyberpolice.gov.ua/
Горячая линия Киберполиции: 0 800 50 51 70
Если вы использовали банковскую карту или другую платежную систему для перевода средств мошенникам, немедленно сообщите об этом свой банк или платежную систему. Они могут попытаться заблокировать транзакции или предоставить консультацию относительно дальнейших действий.
Если мошенничество связано с использованием определенной криптовалютной биржи или кошелька, сообщите в их службу поддержки. Они могут заблокировать подозрительные аккаунты и предоставить информацию, которая может помочь в расследовании.

4. Предупредите других:

Расскажите о своем опыте своим близким, чтобы они были осторожны и не стали жертвами подобных мошенничеств.
Вы можете поделиться информацией о мошенничестве в социальных сетях или на специализированных форумах, чтобы предупредить других пользователей. Однако будьте осторожны, чтобы не разглашать слишком много личной информации и не навредить расследованию.

Чем быстрее вы отреагируете и сообщите о мошенничестве, тем больше вероятность того, что правоохранительные органы смогут начать расследование и, возможно, предотвратить дальнейшие преступления. Однако шансы на полный возврат потерянных средств часто невелики. Будьте бдительными и осторожными в своих криптовалютных операциях в будущем.

Ранее мы писали, как распознать буллинг и кибербуллинг и куда обращаться за помощью.

Также мы рассказывали об основных положениях украинского законодательства в сфере противодействия дискриминации и права граждан на правовую защиту.