Для ФЛП в Украине изменили правила переводов: какие суммы теперь разрешены
Банки в Украине снизили месячные лимиты на финансовые операции для части предпринимателей и компаний. Кого коснулись новые ограничения и сколько теперь можно переводить, расскажет «Днепр Оперативный» со ссылкой на «Судебно-юридическую газету».
Какие лимиты на переводы действуют с 14 ноября
С 14 ноября 2026 года в Украине вступил в силу второй этап ограничений на финансовые операции для отдельных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Максимальные месячные суммы переводов были уменьшены по сравнению с переходными лимитами, которые банки ввели в августе.
Новые ограничения предусматривают следующие суммы:
- ФЛП первой группы — до 400 тысяч гривен в месяц вместо 600 тысяч;
- ФЛП второй и третьей групп — до 1 миллиона гривен вместо 3 миллионов;
- Юридические лица, у которых выявили более двух признаков компании-оболочки, — до 2 миллионов гривен вместо 5 миллионов.
Больше всего изменения почувствуют предприниматели второй и третьей групп. Для них разрешенный месячный объем операций сократился сразу на 2 миллиона гривен.
Для сравнения: в августе банки ввели первые, переходные ограничения. Теперь, через шесть месяцев после подписания соответствующего документа, лимиты стали ниже.
Кого коснутся новые ограничения
Важно, что новые суммы не устанавливаются одинаково для всех предпринимателей и компаний. Ограничения касаются прежде всего клиентов, которых банки относят к категории повышенного риска.
Особое внимание будет уделяться ФЛП, недавно зарегистрировавшим бизнес, а также тем, кто долгое время не работал, но впоследствии возобновил деятельность.
В ходе проверки банк будет оценивать, соответствуют ли финансовые операции реальной деятельности предпринимателя. В частности, будут учитываться:
- чем именно занимается ФЛП;
- какие товары продает или какие услуги предоставляет;
- какие суммы поступлений ожидаются от деятельности;
- соответствуют ли фактические переводы заявленному виду бизнеса.
Отдельно будут проверять юридических лиц. Если банк обнаружит у компании более двух признаков так называемой компании-оболочки, для неё будет действовать месячный лимит в 2 миллиона гривен.
Ограничат ли переводы всем ФЛП
Нет. Для предпринимателей, которых банки не отнесли к категории повышенного риска, единого обязательного лимита по данному Меморандуму нет.
Это касается также лиц, занимающихся независимой профессиональной деятельностью, и других юридических лиц, не подпадающих под установленные критерии.
В таких случаях банки будут самостоятельно оценивать финансовые операции клиентов и следить за их деловой активностью. То есть сам факт регистрации ФЛП не означает автоматического попадания под новые ограничения.
Напомним, ранее мы рассказывали, как зарегистрировать право собственности на квартиру, оформленную до 2013 года.
